< Попер   ЗМІСТ

Азійський регіон

Азійський регіон є особливо привабливим для відмивання коштів. По-перше, там знаходяться найбільші центри виробництва наркотиків. Це зони так званих Золотого Півмісяця (Афганістан, Іран) і Золотого Трикутника (Бірма, Таїланд, Лаос). По-друге, у регіоні широко використовуються як законні, так і незаконні операції з альтернативними платіжними системами ("хавала", "хунди"). По- третє, там існує можливість проводити великі угоди з готівкою. По- четверте, китайські і японські організовані злочинні угруповання, що діють у регіоні, виходять на міжнародний рівень.

Нових методів відмивання коштів у цьому регіоні не з'явилося, та й тенденції розвитку процесу практично не відрізняються від тенденцій в іншому місці. Слід зазначити лише більш активне використання контрабанди готівки й специфічних фінансових інструментів, наприклад, платіжних доручень і рахунків, що відкриваються на підставних і третіх осіб. У сферу відмивання коштів входять казино, фальшиві рахунки-фактури, кредитні листи тощо.

Країни регіону намагаються проводити активну політику протидії відмиванню коштів. У 1995 р. Пакистан прийняв закон, що криміналізував відмивання коштів, одержаних злочинним шляхом, і зобов'язав банки і небанківські фінансові інститути повідомляти про підозрілі операції. У жовтні 1996 р. аналогічний закон був прийнятий на Тайвані. Китай прийняв подібний нормативний документ навесні 1997 р.

Центральна і Південна Америка, Карибський басейн

Карибський регіон є транзитним регіоном щодо поширення наркотиків із країн Латинської Америки до США, а також місцем розміщення офшорних банків і фінансових інститутів. Навіть у країнах, де існують нормативні документи, спрямовані на боротьбу з відмиванням коштів, одержаних злочинним шляхом, ліберальні правила запроваджені при реєстрації підприємств і висока ділова активність у вільних економічних зонах роблять їх досить привабливими для таких діянь.

Законодавство про банківську таємницю охороняє корпорації і трасти, а державні органи не вимагають постійного звіту про операції на суму понад 10 тис. дол. США. Злочинці можуть придбавати товари у вільній економічній зоні і потім продавати їх на 70-80 % дешевше місцевим торговцям, що звільнені від митного огляду. „Відмиті” доходи розміщуються на депозит у банку, розташованому на території зони, і потім переводяться на рахунки, відкриті на підставних осіб у своїй країні. Для відмивання коштів іноді використовуються банки, відкриті у вільних зонах злочинними синдикатами з цією метою.

Близький Схід і Африка

По цьому регіону існує досить обмежена інформація, але, без сумніву, проблема відмивання коштів у регіоні існує. Так, у країнах Перської затоки проблемним є розвиток підпільного банківського бізнесу "хавала" і використання ринку золота для відмивання коштів, одержаних злочинним шляхом.

Лише окремі країни цього регіону запроваджують певні заходи для протидії відмиванню коштів. У квітні 1996 р. Кіпр прийняв Акт про протидію "відмивання" незаконно отриманих доходів, що значно розширив перелік джерел "брудних" коштів, які можуть вилучати правоохоронні органи, а також заснував спеціальний орган, відповідальний за це. Уряд Ізраїлю в березні 1996 р. розробив законопроект, в якому відмивання коштів, отриманих у результаті здійснення тяжких злочинів, визнається злочином. У Лівані розроблено ряд нормативних документів у цій сфері, але наразі система державних заходів сформована з окремих правил, що вимагають ідентифікації клієнтів, повідомлення про підозрілі операції, які до того ж стосуються лише банків.

У країнах Південної та Східної Африки набули поширення такі методи відмивання коштів, як купівля і перепродаж матеріальних цінностей, контрабанда готівки, придбання нерухомості (казино, фешенебельні готелі тощо), створення "кишенькових" банків. Використовуються й обмінні пункти, діяльність яких практично не регулюється. У процесі відмивання коштів у Південній Африці використовують золото і діаманти. Найбільше втягнута в цей процес Нігерія. У більшості ж африканських країн не існує державної політики в цій сфері. Єдине, що вони намагаються обмежувати, – це обіг наркотиків, особливо в Зімбабве, Танзанії і ПАР.

 
< Попер   ЗМІСТ