Відмова від установлення ділових відносин або проведення фінансової операції клієнта

У разі якщо здійснення ідентифікації клієнта відповідно до вимог законодавства є неможливим, СПФМ відмовляє такому клієнту у встановленні ділових відносин або проведенні фінансової операції.

СПФМ має право витребувати, а клієнт зобов'язаний надати інформацію стосовно ідентифікації його особи, змісту діяльності та фінансового стану, необхідну для виконання таким СПФМ вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ. У разі ненадання клієнтом, з яким установлені ділові відносини, зазначеної інформації СПФМ має право відмовити йому в проведенні подальших фінансових операцій.

Після набрання чинності новим Законом кількість підстав, за яких СПФМ буде зобов'язаний відмовити у встановленні (підтриманні) ділових відносин (також шляхом розірвання ділових відносин) або проведенні фінансових операцій, збільшиться.

Так, СПФМ буде відмовляти в разі, якщо:

• – неможливо встановити дані, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) або якщо у СПФМ виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені;
• – установлено факт подання клієнтом під час здійснення ідентифікації та/або верифікації клієнта (поглибленої перевірки клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману СПФМ;
• – під час проведення переказу відсутні дані, передбачені частинами дванадцятою і тринадцятою статті 9 нового Закону.

Крім того, СПФМ заборонятиметься встановлювати ділові відносини (проводити валютно-обмінні фінансові операції, фінансові операції з банківськими металами, з готівкою (готівковими коштами) з юридичними чи фізичними особами, яких включено до переліку осіб, пов'язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції. Про спроби встановлення ділових відносин (проведення валютно-обмінних фінансових операцій, фінансових операцій з банківськими металами, з готівкою (готівковими коштами) такими особами СПФМ зобов'язані негайно повідомляти Держфінмоніторинг.

У разі здійснення відмови клієнту в установленні ділових відносин, СПФМ протягом одного робочого дня, але не пізніше наступного робочого дня з дня відмови повідомляє Держфінмоніторинг про осіб, які мають або мали намір провести фінансову операцію.

СПФМ (крім банків) інформують Держфінмоніторинг у вигляді листа довільної форми про відмову від установлення ділових відносин з клієнтом з викладенням обставин, за яких звернувся клієнт, та із зазначенням усієї наявної інформації про нього.

Надання банками Держфінмоніторингу інформації про відмову від установлення ділових відносин, якщо здійснення ідентифікації клієнта відповідно до вимог законодавства є неможливим, або в разі наявності під час здійснення ідентифікації мотивованої підозри щодо надання клієнтом недостовірної інформації, або навмисного подання інформації з метою введення банку в оману, здійснюється шляхом надсилання листа / файлу-листа із зазначенням підстав відмови та наявної інформації щодо клієнта.

СПФМ має право відмовитися від проведення фінансової операції в разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з Законом підлягає фінансовому моніторингу, та зобов'язаний повідомити про це Держфінмоніторинг протягом одного робочого дня, але не пізніше наступного робочого дня з дня відмови.

Крім того, СПФМ має право відмовитися від виконання платіжного доручення, якщо клієнт не надав документи і відомості, що потрібні для з'ясування суті діяльності, фінансового стану, або умисно подав неправдиві відомості про себе.

Під час здійснення відмови від установлення ділових відносин з клієнтом fix продовження), проведення фінансових операцій клієнта СПФМ повертає клієнту надані ним документи та письмово вказує про причини відмови із посиланням на відповідні норми законодавства

Згідно з вимогами нового Закону СПФМ матиме право відмовляти клієнту також у випадку встановлення клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику.